Keď blízky človek zomrie, jednou z najdôležitejších úloh je vyriešiť finančné záležitosti a vybaviť pohreb. Životné poistenie môže pokryť náklady na pohrebné služby a zaistiť, aby osoba zodpovedná za správu finančných záležitostí tak robila s minimálnym stresom. Nasledujúce zdroje a stratégie vám pomôžu zistiť, či má niekto životné poistenie.
kroky
Krok 1. Zhromaždite všetky dôležité informácie, ako napríklad závet a úmrtný list, pretože tieto dokumenty vám môžu pomôcť pri hľadaní informácií
Krok 2. Vyhľadajte všetky najnovšie finančné informácie vrátane platieb za faktúry, zrušených šekov a bankových výpisov
Ak platia mesačné platby životnej poisťovni, pravdepodobne nájdete záznam o týchto platbách.
Krok 3. V prípade, že zosnulý použil alternatívnu metódu kontroly platby poistného, vyžiadajte si finančné záznamy od bankových inštitúcií a/alebo spoločností vydávajúcich kreditné karty
Krok 4. V trezoroch vyhľadajte dôležité informácie a údaje o poistnej zmluve
Krok 5. Preskúmajte daňovú evidenciu a nájdite dôkaz, že váš príbuzný platil ročný úrok z poistenia
Krok 6. Opýtajte sa dodávateľov (súčasných aj bývalých), či si váš drahý kúpil životné poistenie ako súčasť balíka výhod spoločnosti
Krok 7. Zistite, či zosnulý mal zástupcu, ktorý mohol prispieť k rozvoju životného poistenia
Krok 8. Kontaktujte príbuzných a priateľov, ktorí mohli byť dôverníkmi zosnulého, aby zistili, či majú znalosti o možnej životnej poistke
Krok 9. Uschovajte si zoznam všetkých informácií a výsledkov svojho hľadania, aby ste mohli zostať v poriadku, keď nájdete nové informácie
Krok 10. Vyhľadajte v dedičských súdnych záznamoch informácie o majetku svojho blízkeho
Ak je nehnuteľnosť v inventári, môže sa životná poistka zobrazovať ako majetok.
Krok 11. Porozprávajte sa s poisťovacím agentom príbuzného
Ak si osoba kúpila poistenie auta prostredníctvom poskytovateľa, môže mať životné poistenie u tej istej spoločnosti.
Krok 12. Kúpte si záznamový prieskum od Medical Information Bureau (MIB), ktoré spravuje databázu informácií o inštitúciách, ktoré zisťujú zdravotné záznamy jednotlivca
Krok 13. Prejdite na oddelenie „Neohláseného majetku“miestnej samosprávy, kde získate informácie o možnosti, že váš príbuzný mal uzatvorené poistenie životného poistenia
Obráťte sa na bezplatnú online databázu prieskumov Národnej asociácie nekvalifikovaných správcov nehnuteľností, aby ste zistili, či majú nejaký záznam o poistnej zmluve pre vášho rodinného príslušníka
Krok 14. Vyhľadajte poistného alebo servisného odborníka, ktorý môže vytvoriť systém kontaktovania rôznych poisťovacích agentúr a informovať sa o možnej poistnej zmluve pre vášho blízkeho
Na internete sú k dispozícii služby, ktoré s týmto procesom môžu pomôcť.
Krok 15. Najmite si súkromného detektíva, aby našiel informácie, ktoré je pre vás ťažké získať
Tipy
- Obráťte sa na miestneho komisára pre poistenie, aby získal informácie o poskytovateľoch životného poistenia a zdrojoch, ktoré sú k dispozícii na zistenie, či má niekto životné poistenie.
- Ak nájdete dopravcu životného poistenia, opýtajte sa ho, či jeho aplikácia obsahuje životné poistky poistencov u iných dopravcov. Ľudia často vlastnia životné poistenie v poisťovni na viac ako jeden život a odhalia ich v rámci procesu podávania žiadostí.
- Prezrite si daň z príjmu za posledné dva roky, aby ste sa uistili, že máte čo najkomplexnejšie informácie.
- Poraďte sa s právnikom o zákonných požiadavkách a dôsledkoch pri výskume a požadovaní informácií o výhodách životného poistenia niekoho iného.
- Sledujte poštu najmenej rok, pretože informácie o životnom poistení prichádzajú spravidla každý rok.